新华社北京8月28日电（记者王晓杰、郭玉晶）北京市银行业保险监督管理局近日发布《关于加强银行卡风险防控的监督意见》。针对当前银行卡业务面临的电信诈骗、盗窃、轻率发放信用卡等突出风险问题，采取13项具体监管措施，确保有效保护。金融消费者的合法权益。
根据《意见》，13项具体措施主要包括防范银行卡账户开户风险、严格信用卡管理、加强银行卡交易监控、重点防范洗钱、电信网络新型犯罪和d其他风险。
为有效遏制电信网络银行卡欺诈的现状，对规范和完善部分业务流程的监管要求提出了建议。例如，在监管部门提供的账户查询条件下，商业银行在为客户开立新账户和银行卡前，应查询以其名义开立的银行账户和银行卡，严格控制账户累计数。同一客户开立的银行卡的数量；对已被冻结的客户，应当严格、审慎地办理新的账户。同时，通过完善经营规范和经营原则，监督商业银行主动履行更多的社会责任，帮助持卡人主动防范欺诈风险。例如，商业银行应说服客户根据实际需要，通过柜台、网上银行、手机银行等渠道设置银行卡“账户安全锁”，锁定股票银行卡的交易地点、时间、类型、额度等参数。安永应主动通知客户，他们及时联系，无需海外交易。关闭境外交易机构等
鉴于近期市场上个别类型银行卡业务的无序竞争，意见强调严禁银行卡及相关约束性业务通过竞争性G进行恶性竞争。IFT，竞争性折扣，加上代码优惠和其他促销手段。
首次引入了“智能风控”的概念，明确鼓励商业银行引入外部可信数据，如个人信用信息、电信运营商、社会保障、公积金、税务证明等信息。运用“大数据+模型”技术，不断完善银行卡风险管理体系。
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